В начале игры игроку предлагается создать персонажа и мир. У персонажа можно выбирать пол, прическу, цвет волос, глаз, кожи, одежды, 3 уровня сложности, а также имя. У мира можно выбрать размер и название.

После создания персонажа, игрок появляется в случайно сгенерированном мире. Игроку даётся медный топор, медная кирка и медный кинжал. У персонажа нет каких-либо целей кроме одной: выжить. Топором можно рубить деревья, получая древесину, киркой можно копать руду. На игрока практически с самого начала нападают агрессивные монстры, которых, за неимением оружия, можно убивать инструментами, но, это будет занимать гораздо больше времени. Из убитых монстров выпадают различные предметы, из которых можно создавать различные вещи, облегчающие прохождение.

Из различных материалов, добытых в процессе игры, можно строить различные вещи, облегчающие процесс игры. Например, из шести единиц дерева создается деревянная дверь, а из двух единиц песка — стекло. Чтобы получить большинство вещей, игроку необходимо создать верстак, печь, наковальню которые можно поставить в доме. Некоторые предметы, например, демонический алтарь или мифриловую наковальню, можно найти в определенном биоме.

В игре происходит динамическая смена дня и ночи: меняется освещение, фоновая музыка, объекты на небе: по положению солнца или луны можно определить время дня. Позже можно сделать часы. Одна игровая минута равна одной реальной секунде, то есть одни сутки длятся 24 минуты. Также меняются монстры: вместо слизней (с 4:30 AM по 7:30 PM — день) появляются глаза-демоны и зомби (с 7:30 PM по 4:30 AM — ночь). На начальном этапе игры игрок, скорее всего, не сможет отбиться от них, поэтому нужно построить дом. В доме в должны находиться хотя бы один предмет комфорта (стул, трон, скамья, кровать, унитаз), хотя бы один плоский предмет (стол, тумбочка, верстак, ванная, книжный шкаф), и хотя бы один вход и источник света. После этого постройка начинает считаться домом, и в ней может поселиться NPC. Если в таком доме поставить кровать, то её можно сделать точкой возрождения.

Для Terraria регулярно выходят большие обновления, вносящие в игру новые предметы, биомы, новых монстров. С версией 1.1 в игру были добавлены провода, позволяющие создавать примитивные электронные устройства и изменившие механику игры. Обычно новые версии Terraria выходят приблизительно в одно и то же время с версиями Minecraft.

Глаз Ктулху - Первая стадия. Самый слабый из боссов.


Глаз Ктулху - Вторая стадия.


А это близнецы.


Это Скелетрон. Он охраняет вход в Данж!